{"id":14588,"date":"2017-03-01T10:26:58","date_gmt":"2017-03-01T14:26:58","guid":{"rendered":"http:\/\/www.debateplural.com\/?p=14588"},"modified":"2017-03-01T10:26:58","modified_gmt":"2017-03-01T14:26:58","slug":"ley-de-lavado-de-activos-y-mercado-de-valores-v2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/debateplural.net\/site\/2017\/03\/01\/ley-de-lavado-de-activos-y-mercado-de-valores-v2\/","title":{"rendered":"Ley de Lavado de Activos y Mercado de Valores (V2)"},"content":{"rendered":"
Jorge L. Rodr\u00edguez (Listin, 28-2-17)<\/b><\/div>\n
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Los intermediarios de valores o puestos de bolsas son considerados sujetos obligados en la Ley de Lavados de Activos. Esto significa que est\u00e1n obligados a conocer a sus clientes y a realizar la debida diligencia para conocer la actividad de su cliente y de d\u00f3nde provienen los fondos del mismo. Para estos fines el mercado de valores tiene una normativa que nos instruye sobre qu\u00e9 tipo de acciones debemos tomar para cumplir con la ley y llevar a cabo las acciones para evitar que el mercado se utilice como herramienta para el lavado de activos.<\/p>\n

Cuando una persona f\u00edsica o jur\u00eddica desea abrir una cuenta de corretaje o inversiones en cualquier puesto de bolsa, este deber\u00e1 de completar varios formularios donde se levanta informaci\u00f3n b\u00e1sica del cliente para conocer, entre otras cosas, la procedencia de los fondos del cliente. Estos formularios contienen las informaciones b\u00e1sicas del cliente tales como su direcci\u00f3n, tel\u00e9fono, ocupaci\u00f3n, lugar de nacimiento, estado civil, entre otras.<\/p>\n

Luego, se empieza a conocer m\u00e1s sobre el trabajo y la fuente de ingresos del cliente. Se necesita determinar si la persona labora, si tiene otras fuentes de ingresos, un estimado de su patrimonio, e inclusive los montos promedios que pretende o que pudiera invertir.<\/p>\n

Con esta informaci\u00f3n podemos inmediatamente segmentar al cliente para que luego nuestros sistemas puedan filtrar si la persona est\u00e1 realizando operaciones dentro de sus rangos de ingresos y patrimonio.<\/p>\n

En adicion a estas informaciones b\u00e1sicas del cliente tambi\u00e9n se exige completar un cuestionario para determinar si la persona es calificada como PEP (Persona Expuesta Pol\u00edticamente). Esto quiere decir, si la persona trabaja o ha trabajado en entidades gubernamentales o si pertenece a un partido pol\u00edtico o si tiene un pariente que tiene estas caracter\u00edsticas, es calificado como PEP. Esto no quiere decir que no pueda abrir una cuenta de corretaje, sino m\u00e1s bien que como PEP estar\u00e1 monitoreado de manera m\u00e1s cercana.<\/p>\n

Luego de completar toda esta informaci\u00f3n y previo a la apertura de la cuenta de corretaje. el departamento de cumplimiento del Puesto de Bolsa debe de verificar los datos del cliente y verificar en los sistemas de cumplimientos internacional para verificar que el cliente no est\u00e9 o haya sido implicado o acusado en actividades il\u00edcitas.<\/p>\n

Una vez los clientes comienzan a utilizar sus cuentas los puestos de bolsas tienen sistemas que les ayudan a monitorear las actividades del cliente para verificar que las mismas est\u00e9n dentro del rango proporcionado por el mismo al momento de la apertura.<\/p>\n

Los sujetos obligados estamos en la obligaci\u00f3n de conocer y realizar la debida diligencia para conocer bien a nuestros clientes y de donde provienen los fondos de estos. Aunque no somos investigadores privados si tampoco un departamento de investigaci\u00f3n del estado estamos en la obligaci\u00f3n de asistir para que nuestro sistema no se utilice como herramienta para el lavado de activos. Las informaciones que levanta el puesto de bolsa durante la apertura de cuenta es confidencial y \u00fanicamente para los fines expuestos anteriormente.<\/p>\n

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